Rahapesu riskide juhtimine ettevõttes
Täiendusõppeprogramm SVMJ.TK.056, 5 EAP
Toimub 26.09 - 2.11.2024
Loe lähemalt toimumisinfo ja õppetöö korralduse kohta siin.
Eesti on üle võtnud Euroopa Parlamendi ja Nõukogu nn viienda rahapesu tõkestamise direktiivi (AMLD V). Selle järgi tuleb kohaldada hoolsusmeetmeid, sh tunda oma kliente, hinnata nende tegevusvaldkondi, tehinguid ja teavitada riskist Rahapesu andmebürood. Üldlevinud ja vale arvamus on, et see puudutab vaid pankasid.
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) tulenevad kohustused laienevad ka paljudele (väike)ettevõtjatele - kauplejatele, raamatupidamis- ja kinnisvarafirmadele, jt. Kui ettevõte on RahaPTS mõistes kohustatud isik, siis peab ta kaardistama oma riskid (ehk "haavatavuse" rahapesu kontekstis), määrama riskiisu, koostama riskihinnangu, töötama välja riskide juhtimise metoodika ja kinnitama nende maandamise reeglid.
Kaalu osalemist, kui kuulud Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) järgi kohustatud isikute hulka: kaupled, osutad raamatupidamis- ja nõustamisteenust, vahendad kinnisvara, töötad mittetulundusühingus või sihtasutuses, vahendad väikelaene või pakud virtuaalvääringu teenust.
Kas teadsid, et OSKA viimase raporti järgi kasvab riskijuhtimisega seotud ametikohtade arv ja rahapesu tõkestamise ekspertide vajadus suureneb oluliselt?
Analüüsime ettevõtja õigusi ja kohustusi:
- Mis on rahapesu ja miks seda tõkestada: Õiguslikud alused. Mõisted. Rahapesu. Terrorismi rahastamine
- Kohustatud isikud: Isikud, kellele RahaPTS laieneb. Kohustatud isikud tulenevalt kõrge riskiga tegevusvaldkonnast. Kohustatud isikud tulenevalt kõrge riskiga tehingust. Tegelik kasusaaja
- Riskide hindamine ja juhtimise süsteem: Riiklik riskihindamine. Kohustatud isiku riskide hindamine ja juhtimine
- Hoolsusmeetmed: Kohaldamise üldpõhimõtted ja kohaldamise kohustus. Hoolsusmeetmed ärisuhte loomisel. Ärisuhte seire. Hoolsusmeetmete kohaldamine lihtsustatud ja tugevdatud korras. Hoolsusmeetmete kohaldamise eritingimused ja kohaldamata jätmise tagajärjed
- Andmete kogumine, töötlemine, säilitamine ja kaitse
- Tegevus rahapesu kahtluse korral: Teatamiskohustus. Teate salastatus. Vastutusest vabanemine
- Riiklik töökorraldus, järelevalve ja vastutus: Rahapesu andmebüroo. Järelevalve. Tegevusloaga ettevõtted. Vastutus
Pärast täiendusõppeprogrammi läbimist:
- mõistad rahapesu riski olemust;
- tead hoolsusmeetmeid ja rahapesu tõkestamise nõudeid ettevõttes;
- tunned järelevalve asutusi ja nende töökorraldust;
- tead, kuidas toimida rahapesu kahtluse korral.
Õppejõud
"Õpitust on olnud vägagi palju kasu. Eriti kuna pidin meie pangas tegelema AML juhendite suuremahulise uuendamise ja ajakohastamisega, siis oli väga abiks, et sain õpikut uuesti läbi lapata ning koolitajate näidiseid vaadata. Väga meeldis, et loengu käigus sain koolitajale küsimusi esitada ja vastuseid küsimustele, mis mind huvitasid ja ka loengu käigus toimunud arutelud olid väga asjalikud.
Lisaks veel mitmeid nipet-näpet asju sain kursusel teada, mida kas polnud enne kuulnud, olin aja jooksul unustanud või mille osas polnud kindel kuidas oleks õige tegutseda. Ja muidugi kuna ma pean ka ise töötajaid koolitama, siis oli hea teha märkmeid mida ma enda koolitusmaterjalides võiks kajastada.
Nii, et kokkuvõttes oli ka minu jaoks, kes tegelikult on finantssektoris üsna pikalt töötanud ja seal hulgas ka AML teemadega, siis oli see igati kasulik koolitus. Suur tänu!"
Draamateatri etenduse „Rahamaa“ eelloeng 18.06.2024Rahapesu: üldised alused, mõisted ja faktid |
Image
|
Image
|