-
humanitaarteaduste ja kunstide valdkondJakobi 2, r 116-121, 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTJakobi 2, 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTJakobi 2, IV korrus, 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTJakobi 2, III korrus, ruumid 302-337, 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTÜlikooli 16, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTÜlikooli 18, 50090 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTLossi 3, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTPosti 1, 71004 Viljandi linn, Viljandimaa ESTJakobi 2, 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTJakobi 2, 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTsotsiaalteaduste valdkondLossi 36, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTJakobi 5, 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTLossi 36, ruum 301, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTNarva mnt 18, 51009 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTNäituse 2, 50409 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTNäituse 20 - 118, 50409 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTLossi 36, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTRaekoja plats 2, 20307 Narva linn, Ida-Virumaa ESTRingi 35, 80012 Pärnu linn, Pärnu linn, Pärnumaa ESTLossi 36, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTLossi 36, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTmeditsiiniteaduste valdkondRavila 19, 50411 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTBiomeedikum, Ravila 19, 50411 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTNooruse 1, 50411 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTL. Puusepa 1a, 50406 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTL. Puusepa 8, 50406 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTRavila 19, 50411 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTUjula 4, 51008 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTRavila, 50411 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTRavila 19, 50411 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTloodus- ja täppisteaduste valdkondVanemuise 46 - 208, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTNarva mnt 18, 51009 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTMäealuse 14, 12618 Tallinn, Harjumaa ESTRavila 14a, 50411 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTNarva mnt 18, 51009 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTRiia 23, 23b - 134, 51010 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTObservatooriumi 1, 61602 Tõravere alevik, Nõo vald, Tartumaa ESTNooruse 1, 50411 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTJ. Liivi tn 2, 50409 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTNooruse 1, 50411 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTRiia 23b/2, 51010 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTVanemuise 46, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTVanemuise 46, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTrektori tegevusvaldkondÜlikooli 18, 50090 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTõppeprorektori tegevusvaldkondUppsala 10, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTÜlikooli 18b, 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTÜlikooli 18a (III korrus), 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTteadusprorektori tegevusvaldkondW. Struve 1, 50091 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTkantsleri tegevusvaldkondUppsala 10, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTÜlikooli 18, ruumid 102, 104, 209, 210, 50090 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTÜlikooli 18A (III korrus), 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTfinantsjuhi tegevusvaldkondJakobi 4, 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTÜlikooli 17, 51005 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTarendusprorektori tegevusvaldkondÜlikooli 18, ruum 305, 50090 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTLossi 25, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTVanemuise 46, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTNarva mnt 18, 51009 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa ESTakadeemilise sekretäri tegevusvaldkondUppsala 6, Lossi 36, 51003 Tartu linn, Tartu linn, Tartumaa EST
Rahapesu riskide juhtimine ettevõttes
Mikrokvalifikatsiooniprogramm SVMJ.TK.101, 5 EAP
Toimub 5.02 - 14.03.2026 veebis (moodle.ut.ee). Avaaktus-infotund on 5.veebruaril 2026 kl 17 Tallinnas
Hind 550+km=682 eurot
Edukat läbimist tõendab Tartu Ülikooli tunnistus.
Loe lähemalt toimumisinfo ja õppetöö korralduse kohta siin.
Eesti on üle võtnud Euroopa Parlamendi ja Nõukogu nn viienda rahapesu tõkestamise direktiivi (AMLD V). Selle järgi tuleb kohaldada hoolsusmeetmeid, sh tunda oma kliente, hinnata nende tegevusvaldkondi, tehinguid ja teavitada riskist Rahapesu andmebürood. Üldlevinud ja vale arvamus on, et see puudutab vaid pankasid.
Kui ettevõte on Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) mõistes kohustatud isik, siis peab ta kaardistama oma riskid (ehk "haavatavuse" rahapesu kontekstis), määrama riskiisu, koostama riskihinnangu, töötama välja riskide juhtimise metoodika ja kinnitama riskide maandamise reeglid. Protseduurireeglite järgi peab ettevõte rakendama hoolsusmeetmeid ja jälgima nende täitmist sisekontrollieeskirja järgi.
Kaalu osalemist, kui kuulud kohustatud isikute hulka: kaupled, osutad raamatupidamis- ja nõustamisteenust, vahendad kinnisvara, töötad mittetulundusühingus või sihtasutuses, vahendad väikelaene või pakud virtuaalvääringu teenust. Millist kahju võib (akumuleeritud) riski realiseerumine ettevõttele tuua? Kuidas see kokkuvõttes mõjutab ettevõtte jätkusuutlikkust ja (tema omanike) mainet?
Analüüsime ettevõtja õigusi ja kohustusi rahapesu tõkestamisel. Kodutööna valmivad riskihinnang ja protseduurireeglid. Kas teadsid, et OSKA viimase raporti järgi kasvab riskijuhtimisega seotud ametikohtade arv ja rahapesu tõkestamise ekspertide vajadus suureneb oluliselt?
Analüüsime ettevõtja õigusi ja kohustusi:
- Mis on rahapesu ja miks seda tõkestada: Õiguslikud alused. Mõisted. Rahapesu. Terrorismi rahastamine
- Kohustatud isikud: Isikud, kellele RahaPTS laieneb. Kohustatud isikud tulenevalt kõrge riskiga tegevusvaldkonnast. Kohustatud isikud tulenevalt kõrge riskiga tehingust. Tegelik kasusaaja
- Riskide hindamine ja juhtimise süsteem: Riiklik riskihindamine. Kohustatud isiku riskide hindamine ja juhtimine
- Hoolsusmeetmed: Kohaldamise üldpõhimõtted ja kohaldamise kohustus. Hoolsusmeetmed ärisuhte loomisel. Ärisuhte seire. Hoolsusmeetmete kohaldamine lihtsustatud ja tugevdatud korras. Hoolsusmeetmete kohaldamise eritingimused ja kohaldamata jätmise tagajärjed
- Andmete kogumine, töötlemine, säilitamine ja kaitse
- Tegevus rahapesu kahtluse korral: Teatamiskohustus. Teate salastatus. Vastutusest vabanemine
- Riiklik töökorraldus, järelevalve ja vastutus: Rahapesu andmebüroo. Järelevalve. Tegevusloaga ettevõtted. Vastutus
Pärast mikrokvalifikatsiooniprogrammi läbimist:
- mõistad rahapesu riski olemust oma tööülesannetest lähtudes;
- tead rahapesu tõkestamise nõudeid ettevõttes ja kohaldad hoolsusmeetmeid;
- tunned järelevalve asutusi ja nende töökorraldust;
- tead, kuidas toimida rahapesu kahtluse korral ja rakendad vajalikke oskusi.
"Õpitust on olnud vägagi palju kasu. Eriti kuna pidin meie pangas tegelema AML juhendite suuremahulise uuendamise ja ajakohastamisega, siis oli väga abiks, et sain õpikut uuesti läbi lapata ning koolitajate näidiseid vaadata. Väga meeldis, et loengu käigus sain koolitajale küsimusi esitada ja vastuseid küsimustele, mis mind huvitasid ja ka loengu käigus toimunud arutelud olid väga asjalikud.
Lisaks veel mitmeid nipet-näpet asju sain kursusel teada, mida kas polnud enne kuulnud, olin aja jooksul unustanud või mille osas polnud kindel kuidas oleks õige tegutseda. Ja muidugi kuna ma pean ka ise töötajaid koolitama, siis oli hea teha märkmeid mida ma enda koolitusmaterjalides võiks kajastada.
Nii, et kokkuvõttes oli ka minu jaoks, kes tegelikult on finantssektoris üsna pikalt töötanud ja seal hulgas ka AML teemadega, siis oli see igati kasulik koolitus. Suur tänu!"
Draamateatri etenduse „Rahamaa“ eelloeng 18.06.2024Rahapesu: üldised alused, mõisted ja faktid | Image
| Image
|
